一 资金监管
所谓资金监管是指交易商存在网交所的资金由银行第三方监管的模式。在该模式下,客户资金的安全性有如下保证:
1、网交所在监管银行开立专用结算资金账户,该账户不得提取现金,并与自有资金账户严格分设,专门用于结算与交易商的资金往来。
2、交易商在网交所的专用结算资金账户项下开立独立的二级账户来核算资金,交易商、网交所、结算银行签订账户监管协议,交易商的入金必须汇入专用结算资金账户,全额存放在监管银行。
3、出金首先是由交易商提出申请,经网交所审核后由监管银行监督实施,划出资金必须汇入交易商事先指定的账户,实现交易商资金的封闭运行,有效地防范了网交所挪用交易商资金的行为发生。
4、监管银行另外提供网上支付平台对账服务,交易商可以在该平台上实时查询在网交所的可用资金余额,通过比对监管银行端的账户余额和网交所端的账户余额的一致性,有效监控交易商的资金安全。
5、监管银行通过对专用结算资金账户的总账和交易商的二级账户的余额汇总后的核对方式,也防范了网交所在总账层面上的挪用交易商资金的行为发生。
二 监管银行
监管银行1 华夏银行上海普陀支行 监管银行2 深圳发展银行上海长宁支行
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